CAMS Korean試験無料問題集「ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) 認定」

A. 고객이 거주하고 사업을 영위하는 도시에서 발생하는 현금예금

B. 이주 인구가 많은 국가의 전신 송금 활동

C. 고객이 거주하지 않거나 사업을 하지 않는 도시에서 발생하는 현금예치금

D. 고객이 거주하지 않거나 영업을 하지 않는 도시에서 발생하는 현금 입금 후 당일 출금

A. 법 집행 기관에 제공된 모든 문서의 사본 만들기

B. 요청된 문서의 로그를 유지

C. 법 집행 기관에 직접 기업 문서 제공

D. 모든 문서 요청을 변호사에게 알립니다.

A. 양해각서에 따라 국가 법집행기관에 집행권고를 제공합니다.

B. 본회의를 통해 규제기관 간 국제법 해석 교환

C. 기술 적용을 통해 금융 정보 부서 전반에 걸쳐 더 나은 보안 통신을 촉진합니다.

D. 평가 시스템을 통해 국가 및 지역에서 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force) 구현을 검증합니다.

A. 규정 준수 프로그램의 일상적인 프로세스를 관리합니다.

B. AML 규정 준수를 담당할 제3자 회사를 고용합니다.

C. 자격을 갖춘 최고 AML 책임자를 임명하십시오.

D. 이익 기대치를 기반으로 한 준법 문화를 만듭니다.

A. 은행 고객이 연말에 여러 장의 선불 카드를 구매합니다.

B. 은행이 아닌 고객이 여러 장의 선불카드에 정기적으로 많은 양의 현금을 충전합니다.

C. 비은행 고객이 지속적으로 은행을 이용하여 선불카드로 현금서비스를 받고 있다.

D. 은행 고객이 매월 소액의 선불카드 5장을 정기적으로 구매합니다.

A. 각 송금의 적법성을 결정하기 위한 정밀 조사가 강화되어 국가 간 자금의 국경 간 송금 처리가 지연될 수 있습니다.

B. MER의 부정확한 내용 인용. 대통령은 FATF에 공개적으로 MER를 철회하고 조사 결과에 대한 독립적인 검토를 의뢰할 것을 촉구했습니다.

C. MER에 명시된 약점에 대한 준수의 개선된 위치를 보여주는 증거가 제공될 수 있을 때까지 모든 국경 간 거래의 종료를 명령합니다.

D. 제조 고객이 평판이 좋은 국가 및 공급업체와 사고 없이 수년 동안 거래했기 때문에 부정적인 결과가 발생하지 않습니다.

A. 주가 하락

B. 형사 소송

C. 제재 중

D. 징벌적 벌금

A. 직원은 인터뷰를 할 수 있고 해야 하며, 위반의 심각성을 입증하고 직원의 완전한 관심과 협력을 얻기 위해 조사에 대해 통보해야 합니다.

B. 직원을 제지할 우려가 있어 법 집행 기관의 동의 없이는 어떠한 경우에도 직원을 기관에서 인터뷰할 수 없습니다.

C. 독립적인 조사가 직원을 인터뷰할 근거가 있는 경우 인터뷰할 수 있으며, 필요한 경우 조사 중임을 알리지 않고 구매를 종료합니다.

D. 연구소는 고용주로서 직원에게 법 집행 기관의 조사를 받고 있음을 알릴 의무가 있으며, 영장이나 소환장을 받았다는 사실을 알리면 안 됩니다.

A. 협찬자 외에 1인 이상은 교신관계를 승인해야 한다.

B. 기관은 다른 요인을 고려할 필요 없이 적절한 AML 환경(예: 금융 행동 태스크포스 회원국)이 있는 것으로 간주되는 관할권에 위치한 거래 은행에 낮은 위험 등급을 부여할 수 있습니다.

C. 정치적으로 노출된 사람의 개입 및 다운스트림(중첩) 특파원과 같은 요소는 특파원 관계에 내재된 위험을 증가시킵니다.

D. 거래 은행은 본질적으로 고위험 사업이며 모든 거래 은행 관계는 매년 검토되어야 합니다.

A. 대금지급 시점 또는 그 이전 또는 수익자가 보험증권에 의해 부여된 권리를 행사하고자 하는 시점 이전

B. 보험회사가 보험금을 수익자에게 지급하는 시점 또는 그 이전

C. 본 정책에 따라 관계가 성립된 날부터 30일 이내

D. 구매한 보험에 대한 보험료 지불이 수락되거나 수락되기 전

A. 규제 당국

B. 자금세탁 방지 전문가

C. 자격을 갖춘 독립 당사자/감사인

D. 고위 경영진의 구성원

A. 여러 실소유주를 대신하여 법인 계좌가 개설됨

B. 자금이동 문의를 받은 준법감시인

C. 새 계좌 예금은 $2,550만입니다.

D. 고객이 명시한 투자 목표가 계정 활동을 반영하지 않음

A. 모든 경우에 동일한 KYC 요구 사항이 적용되어야 합니다.

B. 연간 직원 교육

C. 고객 수락 정책

D. 완성된 모든 KYC 문서는 계좌 개설 과정에 관여하지 않는 선임 관리자가 검토해야 합니다.

A. 계좌를 폐쇄하고 자금을 받은 출처로 반환합니다.

B. 의심스러운 활동이 있는지 계정을 모니터링하기 위해 강화된 실사 절차를 구현합니다.

C. 계좌에 입금액을 게시하고 고객에게 입금되었음을 알립니다.

D. 계좌의 전체 금액에 대해 고객에게 수표(수표)를 보내 관계를 종료합니다.